در حالی که اعلام برخی از مشتریان حاکی از شرایط متفاوت افتتاح حساب در بانک ها است، دبیر کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی و بانک مرکزی توضیحاتی را در این خصوص ارائه کردند که حاکی از عدم رعایت شرایط افتتاح حساب است. . برای احراز هویت و اطلاع از سلامت مالی مشتریان، بانک ها باید مدارکی از قبیل گواهی اشتغال به کار و سند مالکیت یا اجاره را برای اطلاع از محل سکونت فرد که بانک ها قبلاً به آن توجه نکرده اند، دریافت کنند. علیرغم قانون، تاکید زیادی بر این موضوع وجود دارد.
به گزارش ایسنا، اخیرا اخباری مبنی بر شرایط عجیب بانک ها برای افتتاح حساب بر اساس دریافت اصل سند ملک یا اجاره و کپی آن، گواهی اشتغال به کار علاوه بر اصل شناسنامه و کارت ملی مطرح شده است. .
در نتیجه این موضوع، دبیر شورای هماهنگی بانک های دولتی و نیمه دولتی هرگونه تغییر در شرایط افتتاح حساب بانکی را رد کرد.
اما امروز یکی از مشتریان یکی از بانک ها به ایسنا گفت که بانک برای افتتاح حساب از او مدارکی مانند گواهی اشتغال به کار و سند مالکیت یا اجاره نامه خواسته است که محمدرضا جمشیدی، دبیر کانون بانک ها و موسسات اعتباری خصوصی. ایسنا در پاسخ گفت: بانک ها برای ارائه هرگونه خدمات بانکی باید مشتریان خود را شناسایی کنند که این کار از طریق کد ملی و مدارک اقامتی انجام می شود و بانک های خصوصی نیز از طریق کد ملی این کار را انجام می دهند. بانک ها علاوه بر شناسایی مشتریان، باید سطح مالی خود را نیز بدانند و برای اطمینان از مشکوک نبودن تراکنش های بانکی مشتریان، بانک گواهی اشتغال به کار را می خواهد که مطابق با میزان حقوق دریافتی با تراکنش ها باشد.
وی افزود: البته در آیین نامه مربوط به ماده 169 قانون مالیات ها برای شناسایی و ثبت در نظام مالیاتی لازم است بانک ها اسنادی مانند گواهی کار و اسناد ملک یا اجاره نامه را دریافت کنند زیرا در غیر این صورت. مجازات خواهند شد و بابت مالیات به دولت خسارت خواهند پرداخت.» قرار داده شده. بانک هایی که این اسناد را از مشتریان خود دریافت می کنند می توانند در قبال دریافت آن پاسخگو باشند. از طرفی دریافت این گونه اسناد مطابق قانون مبارزه با پولشویی است تا بانک از سلامت مالی مشتری اطمینان حاصل کند.
جمشیدی با بیان اینکه هیچ تغییری در شرایط افتتاح حساب بانک ها ایجاد نشده است، ادامه داد: با توجه به اینکه سیستم های بانکی در این زمینه پیش بینی نشده و به سامانه ثبت نام متصل نبوده اند، اکنون این شرایط برقرار است و برخی بانک ها دریافت می کنند. این اسناد «پیش بینی من این است که بقیه بانک ها به موقع این شرایط را برای افتتاح حساب اعلام کنند.
همچنین پیگیری های بانک مرکزی حاکی از آن است که هیچ تغییری در شرایط افتتاح حساب بانکی صورت نگرفته است و بر اساس قانون مبارزه با پولشویی، بانک ها موظفند محل مراجعه مشتریان و وضعیت مالی آنها را به طور دقیق شناسایی کنند. . ظرفیت اعتبار سنجی دریافت اسنادی مانند سند مالکیت یا اجاره نامه و گواهی اشتغال به کار، اما قبلا بانک ها این بند از قانون را رعایت نمی کردند، اما اکنون با تاکید بانک مرکزی بر اجرای قانون مبارزه با پولشویی، برخی بانک ها با اجرای دقیق این موضوع، بقیه بانک ها در دریافت این اسناد که قبلاً طبق قانون الزامی بود، اهتمام بیشتری خواهند داشت.
انتهای پیام/